28 апреля 2009 года в г. Краснодар состоялся очередной семинар по вопросу предотвращения деятельности «финансовых пирамид» на территории Краснодарского края.

Организатором мероприятия выступил департамент по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края совместно с Главным управлением Центрального банка РФ по Краснодарскому краю, ОБЭП ГУВД по Краснодарскому краю и Краснодарским региональным общественно-государственным компенсационным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров.

Вопросы безопасного инвестирования средств населения наиболее актуальны. В последние годы губернатор Кубани А.Н.Ткачев уделяет этому вопросу большое внимание, так как экономическая грамотность и активность населения должна стать локомотивом экономического развития региона.

Сегодня на росте инвестиционного интереса переживают второе рождение «финансовые пирамиды». На территории Кубани выявлена деятельность 21 мошеннической организации. За последние три года от их деятельности пострадали около восьми с половиной тысяч жителей Кубани. Возбуждены дела об административном правонарушении в отношении руководителей 9 организаций, возбуждены уголовные дела — по 11 организациям. Потери жителей Краснодарского края исчисляются десятками миллионов рублей. Наиболее остро стоит вопрос пресечения деятельности таких организаций в настоящее время, когда круг инструментов, привлекательных для инвестирования личных сбережений граждан сузился.

Департаментом по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края организована работа по предотвращению деятельности организаций, которые, на незаконных основаниях, привлекают средства населения. На территории края действует рабочая группа, в которую вошли представители РО ФСФР России в Прикубанском регионе, УФАС России по Краснодарскому краю, ГУВД Краснодарского края, Прокуратуры Краснодарского края, ГУЦБ РФ по Краснодарскому краю, УФНС России по Краснодарскому краю, Роспотребнадзора, Краснодарского регионального общественно-государственного компенсационного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров.

В департаменте по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края действует телефон «горячей» линии, по которому за последний год принято более 150 обращений граждан по вопросам деятельности «финансовых» пирамид. Также подготовлены законодательные инициативы в части оформления договоров займа и лицензирования отдельных видов деятельности финансовых компаний.

Проблематичность работы по предотвращению сомнительной деятельности заключается в том, что «финансовые пирамиды» до определенного времени маскируются под законопослушные, добропорядочные организации.

Чтобы не попасть в сети финансовой пирамиды представители власти рекомендуют обратить внимание на наличие лицензии, устав и баланс компании. По закону эту информацию любая компания должна предоставлять по первому запросу. Прочитать внимательно договор, а лучше проконсультироваться со специалистами департамента по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края по телефонам «горячей» линии.

Если вы все-таки решили самостоятельно инвестировать свои накопления, воспользуйтесь следующими рекомендациями:

Предмет договора. Если условия договора предполагают передачу денег кому-то в долг, то лучше воздержаться от его заключения. Если же в условиях договора — передача денег в доверительное управление, проверьте наличие лицензии на привлечение средств в доверительное управление. Если такой лицензии нет, значит, компания не является законопослушной. И, следовательно, она точно также в нарушение закона может не вернуть деньги.

Наличие гарантий на получение дохода или просто на сохранение капитала. Если в договоре доверительного управления клиенту гарантируется получение дохода, значит, компания не имеет лицензии, т.к. в соответствии с законодательством управляющие компании не могут давать никаких гарантий своим клиентам. Если речь идет о больших гарантиях (более 15% годовых) эту компанию можно отнести в разряд мошеннических компаний.

Место регистрации компании и ее учредители. Если компания зарегистрирована на неизвестных островах, это уже причина для беспокойства. Сколько лет компания работает на рынке? Какую доходность она показала в прошлом? Кто является учредителями этой компании? Ответы на все эти вопросы должны быть полностью раскрыты. Работать с компаниями, которые были зарегистрированы менее трех лет назад и не имеют пока никакой истории, не рекомендуется.

Организаторы мероприятия считают очевидной необходимость напомнить, что прежде чем расстаться со своими накоплениями внимательно проанализируйте всю имеющуюся в вашем распоряжении информацию, посоветуйтесь с компетентными специалистами или позвоните в департамент по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края по телефонам «горячей линии»: (861) 262-99-34, 268-66-01, 262-90-79. Специалисты департаменты дадут исчерпывающие ответы на все интересующие вас вопросы.