Услуга индивидуального доверительного управления имеет массу особенностей, в связи с чем остановимся на основных и наиболее интересных из них:

Объект управления

Управляющий может принять к управлению практически все, начиная с ценных бумаг и денежных средств и заканчивая коллекциями дорогих вин, произведениями искусства и Вашим стилем жизни;

Свобода в выборе стратегий и объектов инвестирования

Индивидуальное доверительное управление дает возможность Вам самому участвовать в создании стратегии управления и принятии решений, формировать инвестиционный портфель в соответствии со своим видением. Вы даже можете выбрать монопортфель, т.е. портфель, состоящий из 100% ценных бумаг одного эмитента, тогда как у ПИФов в данном случае существует барьер в 15%. Риск при этом, разумеется, возрастает, но и прибыль может превосходить все ожидания.

Более того, выбор доступных для работы ценных бумаг расширяется с появлением в линейке возможных объектов инвестирования акций второго и третьего эшелонов, иностранных активов, в чем возможности пайщиков ограничены; к тому же Управляющий может выступать в качестве посредника при совершении сделок с недвижимостью.

Полная прозрачность операций

Каждый квартал либо месяц, в зависимости от условий договора, Управляющий обязан предоставлять Вам отчет в электронном или письменном виде о результатах работы за истекший период, в котором подробно указывать, куда и насколько удачно были вложены средства, описывать примерные перспективы и планы дальнейшей работы. При этом у Вас есть возможность корректировать действия менеджера, отправив ему уведомление о своем несогласии с отчетом, после чего обсудить с ним свои предложения.

Кроме того, информацию о текущем состоянии своего портфеля Вы можете получить в режиме реального времени через Интернет (обычно с помощью торговых систем) или просто позвонив Управляющему.

Профессионализм и опыт Управляющего

Преимущество услуги ИДУ, как, впрочем, и форм коллективного инвестирования (скажем, ПИФов и ОФБУ), в том, что Вам совсем не обязательно обладать глубокими знаниями в финансовой сфере, чтобы приумножить свои накопления. Решение задач по управлению портфелем полностью ложится на Управляющего — аттестованного специалиста, профессионала высокого класса с опытом работы на различных финансовых рынках.

Обособленное имущество

Ваше имущество не может бесследно исчезнуть в процессе работы Управляющего с ним или даже при его банкротстве, поскольку в соответствии с Приказом ФСФР РФ от 03.04.2007г. №07-37/пз-н «Об утверждении порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами» средства клиентов, находящиеся в доверительном управлении, должны быть обособлены от средств Управляющего.

Таким образом, для хранения денежных средств менеджер Вашего портфеля использует отдельный банковский счет, а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении, в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг Управляющий открывает отдельный лицевой счет, а если учет прав на ценные бумаги осуществляется в депозитарии, открывает отдельный счет депо.

Нужно понимать, что хотя профессионализм Управляющих не вызывает в целом сомнений, но и они не застрахованы от ошибок. Перед длительным обвалом рынка обычно бессильны все. Поэтому Управляющий, как правило, не берет на себя обязательств и не гарантирует безоговорочный прирост капитала, что говорит о том, что доходность не является гарантированной. И, как и в случае с коллективными формами инвестирования, существует риск потерять часть вложений. Обычно размер допустимых потерь обсуждается и утверждается при встрече с личным менеджером и, впоследствии в случае достижения границы дозволенной убыточности, работа с портфелем приостанавливается для принятия клиентом решения о дальнейших действиях: будет ли он менять стратегию инвестирования, объекты инвестирования, или, возможно, на этом закончатся его отношения с Управляющим.

Уровень сервиса

Услугу ИДУ часто сравнивают с бутиком и другими атрибутами сладкой жизни и, нужно признать, не без оснований. Ведь уровень сервиса и качество обслуживания стоят на приоритетных позициях в работе Управляющего портфелем наряду с приумножением средств, находящихся в его управлении. Сюда входят и встречи-консультации с Вашим личным менеджером за чашечкой кофе, и регулярные отчеты о состоянии вложений, и всесторонняя информация о новостях на фондовом рынке и управление семейными финансами, в случае услуги Private Banking, и многое другое.