При выборе услуги индивидуального доверительного управления для начала стоит определиться с суммой инвестирования, в случае передачи в управление денежных средств, или с размерами объекта управления, в случае если управлению подлежит иное имущество (ценные бумаги, авторские коллекции, недвижимость и т.п.). необходимо помнить, что многие компании устанавливают минимальный объем денежных средств или имущества, принимаемый в доверительное управление. В случае с индивидуальным управлением речь идет о нескольких миллионах рублей, а в случае с Private Banking – о миллионе долларов и выше.

Кроме того, важно обозначить для себя сроки инвестирования, и при этом иметь в виду, что многие компании устанавливают минимальный срок управления средствами, как правило, один год.

В зависимости от того, насколько Вы готовы к риску и какую доходность ожидаете от размещения средств в доверительном управлении, Вам предстоит определиться со стратегией инвестирования и утвердить ее с будущим Управляющим.

Необходимо изучить информацию о компании, предоставляющей услугу ИДУ, и о Вашем потенциальном менеджере. Для этого, следует удостовериться в наличии у компании лицензии на осуществления деятельности по управлению ценными бумагами и уточнить срок ее действия.

Помимо этого стоит обратить внимание на финансовые показатели и динамичность развития компании, квалификацию ее сотрудников и доходность за предыдущие периоды, наличие крупных клиентов и положение компании в рейтингах. Не лишним будет узнать о репутации Управляющего и сравнить графики изменения стоимости активов, находящихся в доверительном управлении, с биржевыми индексами (например, ММВБ или РТС), принять во внимание расходные статьи.

Для того чтобы составить более полное представление о Вашем потенциальном менеджере портфеля, рекомендуем лично с ним встретиться и обсудить возможное сотрудничество и предлагаемые им условия. Помимо уточнения принципов взаимодействия у Вас будет возможность узнать этого человека ближе и понять, готовы ли Вы начать с ним работу, тем самым, доверив ему свои сбережения.

Кроме этого, советуем предварительно получить типовой договор доверительного управления и самостоятельно или, прибегнув к помощи юриста, изучить его. Традиционно в нем перечисляются виды и доли активов в портфеле, четко определяются формы и регулярность предоставляемых Управляющим отчетов. Следует обратить внимание на перечень рисков и гарантий, которые Управляющий берет на себя.

Помните, Управляющий не может гарантировать Вам доходность, в связи с чем, любые попытки сделать подобные обещания являются неправдоподобными.